Chế tài nghiêm khắc đối với các vi phạm trên thị trường tài sản mã hóa

1. Định nghĩa và khung hình phạt chung

• Tài sản mã hóa: Được pháp luật định nghĩa là tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa để xác thực việc tạo lập, lưu trữ và chuyển giao. Khái niệm này hoàn toàn tách biệt, không bao gồm chứng khoán, tiền pháp định dạng số hay các tài sản tài chính truyền thống khác.

• Mức phạt kịch trần: Đối với các tổ chức vi phạm, mức phạt tiền tối đa lên đến 200.000.000 đồng. Nếu cá nhân có cùng hành vi vi phạm, mức phạt sẽ bằng 1/2 so với tổ chức (tối đa 100.000.000 đồng).

2. Trừng phạt nặng hoạt động cung cấp dịch vụ "chui"

Các cá nhân, tổ chức cố tình lách luật để kinh doanh hoặc trục lợi từ dữ liệu người dùng sẽ phải đối mặt với mức phạt rất nặng:

• Phạt 180 - 200 triệu đồng: Áp dụng cho hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa, hoặc tự ý quảng cáo, tiếp thị dự án khi chưa được cơ quan nhà nước cấp phép hoạt động tổ chức thị trường giao dịch.

• Phạt 150 - 200 triệu đồng: Xử lý hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán, hoặc công khai trái phép dữ liệu và thông tin tài khoản ví của người dùng.

• Phạt 50 - 70 triệu đồng: Xử phạt các đơn vị cung cấp dịch vụ lơ là việc xác minh danh tính (KYC) khi nhà đầu tư mở tài khoản.

3. Siết chặt kỷ luật trong khâu chào bán và phát hành

Các tổ chức phát hành (thường gọi là hoạt động ICO/Token Sale) phải tuân thủ nghiêm ngặt tính minh bạch thông tin:

• Phạt 70 - 100 triệu đồng: Vi phạm các quy định về tỷ lệ sở hữu của người nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành.

• Phạt 100 - 150 triệu đồng: Cung cấp thông tin dự án mập mờ, thiếu chính xác, gây hiểu nhầm cho nhà đầu tư và cơ quan quản lý.

• Phạt 150 - 200 triệu đồng: Chào bán khi chưa đủ điều kiện; phát hành sai đối tượng; không công bố Bản cáo bạch rõ ràng trên trang thông tin điện tử; hoặc hoạt động đi ngược lại với những gì đã cam kết trong Bản cáo bạch.

4. Trách nhiệm và rủi ro đối với nhà đầu tư cá nhân

Không chỉ các tổ chức kinh doanh, chính những nhà đầu tư cá nhân cũng sẽ bị xử phạt nếu tham gia vào các giao dịch không hợp lệ:

• Phạt 30 - 50 triệu đồng: Nhà đầu tư trong nước thực hiện giao dịch thông qua các tổ chức, nền tảng chưa được Bộ Tài chính cấp phép.

• Phạt 70 - 100 triệu đồng: Cố tình mua bán, giao dịch các loại tài sản mã hóa được quy định chỉ chào bán riêng cho tệp nhà đầu tư nước ngoài.