Cảnh giác lừa đảo khi chuyển tiền nợ bảo hiểm

Giả danh cán bộ để yêu cầu doanh nghiệp chuyển tiền

Ngày 14/7/2026, Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội ban hành Công văn số 4231/BHXH-TTHT cảnh báo tình trạng giả danh cán bộ cơ quan Nhà nước để lừa đảo liên quan đến việc đóng bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp, bảo hiểm tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp.

Lợi dụng việc cơ quan chức năng đang thông báo, đôn đốc các đơn vị khắc phục tình trạng chậm đóng bảo hiểm, các đối tượng gọi điện hoặc nhắn tin cho doanh nghiệp, tự nhận là cán bộ Bảo hiểm xã hội hoặc Viện kiểm sát.

Sau đó, đối tượng thông báo doanh nghiệp đang có khoản tiền bảo hiểm chưa nộp và yêu cầu thanh toán ngay để tránh bị khởi kiện, cưỡng chế hoặc xử lý. Điểm đáng chú ý là doanh nghiệp thường được hướng dẫn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân do đối tượng cung cấp.

Đây là dấu hiệu bất thường mà doanh nghiệp cần đặc biệt cảnh giác.

Làm gì khi nhận được yêu cầu nộp tiền bảo hiểm?

Doanh nghiệp không nên chuyển tiền chỉ dựa trên cuộc gọi, tin nhắn hoặc thông tin do người tự xưng là cán bộ cung cấp.

Trước khi thanh toán, cần kiểm tra:

• Doanh nghiệp có thực sự phát sinh khoản tiền chậm đóng hay không;
• Số tiền phải nộp có chính xác không;
• Cơ quan nào đang quản lý và yêu cầu doanh nghiệp thực hiện nghĩa vụ;
• Tài khoản nhận tiền có phải tài khoản chính thức của cơ quan Bảo hiểm xã hội hay không.

Theo cảnh báo của Bảo hiểm xã hội thành phố Hà Nội, doanh nghiệp chỉ thực hiện chuyển tiền chậm đóng vào tài khoản chính thức của cơ quan Bảo hiểm xã hội được công khai.

Khi cần xác minh, doanh nghiệp nên chủ động liên hệ trực tiếp với cơ quan Bảo hiểm xã hội quản lý đơn vị hoặc sử dụng các kênh chính thức như Cổng thông tin điện tử, Fanpage, Zalo Official Account và số điện thoại được công bố.

Dấu hiệu nhận biết cuộc gọi lừa đảo

Doanh nghiệp cần thận trọng nếu người liên hệ có các biểu hiện như:

• Tự nhận là cán bộ Nhà nước nhưng yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân;
• Liên tục thúc giục doanh nghiệp thanh toán ngay;
• Đe dọa khởi kiện, cưỡng chế hoặc xử phạt nếu không chuyển tiền;
• Cung cấp số tài khoản không trùng với tài khoản chính thức;
• Yêu cầu cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản hoặc dữ liệu bảo mật.

Việc người gọi biết chính xác tên doanh nghiệp hoặc một số thông tin về tình trạng đóng bảo hiểm không đủ để chứng minh người đó là cán bộ cơ quan Nhà nước.

Người lừa đảo có thể bị xử lý thế nào?

Nếu sử dụng thông tin gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, người thực hiện hành vi có thể bị xem xét về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Tùy giá trị tài sản và tình tiết vụ việc, hình phạt có thể từ cải tạo không giam giữ, phạt tù đến 3 năm và tăng lên các mức 2–7 năm, 7–15 năm, 12–20 năm hoặc tù chung thân đối với những trường hợp có tình tiết và giá trị tài sản thuộc khung hình phạt tương ứng.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền, tịch thu tài sản hoặc áp dụng các hình phạt bổ sung khác theo quy định.

Doanh nghiệp cần làm gì để tránh mất tiền?

Khi nhận được yêu cầu thanh toán bất thường, doanh nghiệp nên tạm dừng giao dịch và xác minh độc lập với cơ quan Bảo hiểm xã hội.

Nếu nghi ngờ bị lừa đảo, cần lưu giữ số điện thoại, tin nhắn, nội dung trao đổi, số tài khoản và các tài liệu liên quan để phục vụ việc xác minh, đồng thời thông báo cho cơ quan chức năng khi cần thiết.

Đặc biệt, doanh nghiệp cần ghi nhớ nguyên tắc: không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân chỉ vì người nhận tự xưng là cán bộ Bảo hiểm xã hội, Viện kiểm sát hoặc cơ quan Nhà nước khác.

Thủ đoạn giả danh cán bộ để yêu cầu doanh nghiệp chuyển tiền nợ bảo hiểm đang lợi dụng tâm lý lo ngại về nghĩa vụ đóng bảo hiểm để tạo áp lực và chiếm đoạt tài sản. Vì vậy, doanh nghiệp cần kiểm tra khoản phải nộp, cơ quan thụ hưởng và tài khoản nhận tiền qua kênh chính thức trước khi thực hiện giao dịch.