HỆ THỐNG LUẬT NGUYỄN - DỊCH VỤ LUẬT - TÀI CHÍNH KẾ TOÁN - THUẾ

https://luatnguyen.vn

Chưa định danh sẽ bị ngân hàng tạm ngưng rút,chuyển tiền từ 1/7?

Bắt đầu từ ngày 1.7.2025, các ngân hàng thương mại trên toàn quốc sẽ chính thức triển khai các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn trong hoạt động giao dịch tài khoản. Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước, một số nhóm khách hàng sẽ bị tạm thời ngừng thực hiện các giao dịch như rút tiền, chuyển khoản và thanh toán nếu chưa hoàn tất việc xác thực thông tin theo yêu cầu.

Cá nhân chưa đổi thẻ chip sẽ không thể dùng thẻ rút tiền

Trong nhiều tuần qua, các ngân hàng như Vietcombank, Agribank, BIDV, VietinBank, ACB... đã liên tục gửi cảnh báo đến khách hàng về việc chuyển đổi thẻ ATM từ loại thẻ từ sang thẻ chip (EMV). Đây là yêu cầu bắt buộc nhằm đảm bảo an toàn bảo mật cho hệ thống thanh toán.

Từ ngày 1.7, mọi giao dịch sử dụng thẻ từ tại ATM, máy quẹt POS sẽ không được chấp nhận. Người dùng vẫn có thể tiếp tục thanh toán online, rút tiền qua mã QR, hoặc sử dụng các ví điện tử như MoMo, ZaloPay, ShopeePay trong thời gian chưa đổi thẻ, nhưng thẻ từ vật lý sẽ không còn hiệu lực để sử dụng tại các điểm rút và thanh toán.

Ngân hàng đã tạo điều kiện để người dùng chuyển đổi thẻ nhanh chóng thông qua các ứng dụng ngân hàng số hoặc đến trực tiếp chi nhánh. Việc đổi thẻ chip hiện tại được thực hiện miễn phí ở hầu hết các ngân hàng, nhưng nếu để quá hạn, khách hàng có thể chịu gián đoạn dịch vụ.

Doanh nghiệp và hộ kinh doanh phải xác thực sinh trắc học người đại diện

Không chỉ với khách hàng cá nhân, các doanh nghiệp, tổ chức và hộ kinh doanh cũng buộc phải cập nhật thông tin sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp. Đây là phần quan trọng của quy trình xác minh danh tính người dùng, phù hợp với lộ trình số hóa của ngành ngân hàng.

Theo thông báo từ nhiều ngân hàng, nếu đến ngày 1.7, người đại diện pháp luật của tổ chức chưa thực hiện xác thực sinh trắc học, toàn bộ các chức năng chuyển khoản, thanh toán và rút tiền sẽ bị tạm ngưng.

Doanh nghiệp có thể thực hiện xác minh qua các kênh:

  • Đăng nhập ứng dụng ngân hàng số;

  • Dùng CCCD gắn chip, tài khoản VNeID mức 2;

  • Đến trực tiếp phòng giao dịch hoặc chi nhánh để được hướng dẫn.

Trong trường hợp người đại diện là người nước ngoài, ngân hàng yêu cầu đến trực tiếp để xuất trình hộ chiếu còn hiệu lực và tiến hành cập nhật thông tin sinh trắc học ngay tại quầy.

Hộ kinh doanh cũng không nằm ngoài quy định

VietinBank và nhiều ngân hàng khác cũng đã thông báo: Hộ kinh doanh cá thể phải hoàn tất xác thực sinh trắc học của chủ hộ. Trường hợp giấy tờ tùy thân đã hết hạn hoặc có nhu cầu cập nhật ảnh nhận diện mới cũng phải thực hiện xong trước ngày 1.7 để tránh bị khoá dịch vụ.

Cảnh báo lừa đảo mạo danh ngân hàng

Cùng với chiến dịch xác thực, các ngân hàng cũng cảnh báo tình trạng giả danh nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan quản lý để lừa đảo. Khách hàng cần lưu ý:

  • Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, mật khẩu, số thẻ qua điện thoại hay tin nhắn;

  • Chỉ xác thực sinh trắc học trực tiếp trên ứng dụng chính thức của ngân hàng hoặc tại chi nhánh, không truy cập vào các đường link lạ;

  • Luôn kiểm tra kỹ thông tin từ các kênh chính thức trước khi thực hiện bất kỳ yêu cầu nào liên quan đến tài khoản.

Việc cập nhật thẻ chip và xác thực sinh trắc học là yêu cầu bắt buộc theo chính sách an toàn tài chính mới, giúp nâng cao bảo mật hệ thống thanh toán, đồng thời thúc đẩy quá trình số hóa giao dịch tại Việt Nam. Người dân và doanh nghiệp nên nhanh chóng hoàn tất các thủ tục liên quan để không bị gián đoạn dịch vụ ngân hàng từ ngày 1.7.2025.

Bạn đã không sử dụng Site, Bấm vào đây để duy trì trạng thái đăng nhập. Thời gian chờ: 60 giây