HỆ THỐNG LUẬT NGUYỄN - DỊCH VỤ LUẬT - TÀI CHÍNH KẾ TOÁN - THUẾ

Trước tình trạng các hình thức lừa đảo tài chính trên môi trường mạng ngày càng diễn biến phức tạp, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) vừa đưa vào thử nghiệm một tính năng hoàn toàn mới: tự động cảnh báo khi tài khoản người nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc lừa đảo. Tính năng này được triển khai cho các giao dịch chuyển tiền nhanh liên ngân hàng Napas24/7 trên nền tảng VCB Digibank – ứng dụng ngân hàng số của Vietcombank.

Từ ngày 1-7-2025, doanh nghiệp bắt buộc phải hoàn tất xác thực sinh trắc học cho người đại diện pháp luật nếu muốn tiếp tục thực hiện giao dịch ngân hàng số. Đây là yêu cầu của Thông tư 17/2024 do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành nhằm siết chặt an toàn hệ thống tài chính và “làm sạch” dữ liệu tài khoản. Tuy nhiên, thực tiễn triển khai cho thấy nhiều vướng mắc phát sinh, đặc biệt ở nhóm doanh nghiệp FDI, các tập đoàn lớn và tổ chức hành chính sự nghiệp, khiến NHNN phải xem xét điều chỉnh.