Lừa đảo gần 30 tỉ đồng bằng chiêu huy động vốn đáo hạn ngân hàng

Theo hồ sơ điều tra, vào khoảng năm 2024, Lăng Ngọc Diễm thường xuyên giới thiệu với nhiều người rằng mình là nhân viên của một ngân hàng lớn ở TP Long Xuyên. Diễm nói rằng mình có mối quan hệ với nhiều khách hàng đang cần gấp nguồn tiền để đáo hạn ngân hàng, nếu huy động được vốn cho vay lại thì sẽ được hưởng lãi suất cao và an toàn.

Dựa vào sự tin tưởng của những người quen biết, Diễm tiếp cận bốn người dân sinh sống tại huyện Chợ Mới, tỉnh An Giang. Bằng những lời hứa hẹn chắc chắn về lợi nhuận, Diễm nhiều lần thuyết phục họ giao tiền để “quay vòng vốn” cho các khoản vay đáo hạn. Tổng cộng, bốn nạn nhân đã chuyển cho Diễm số tiền lên đến 29,95 tỉ đồng.

Tuy nhiên, thay vì sử dụng số tiền này để cho vay đáo hạn như đã cam kết, Diễm chiếm đoạt toàn bộ số tiền rồi bỏ trốn khỏi địa phương. Hành vi của Diễm khiến các nạn nhân lâm vào tình trạng khó khăn, nhiều người mất trắng số vốn tích góp.

Nhận được đơn tố giác, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã nhanh chóng vào cuộc. Qua quá trình thu thập chứng cứ, xác minh lời khai, lực lượng điều tra xác định Diễm có hành vi lừa đảo có tổ chức, với số tiền chiếm đoạt đặc biệt lớn. Sau một thời gian truy tìm, cơ quan công an đã bắt giữ Diễm và thực hiện các thủ tục tố tụng cần thiết để xử lý theo quy định của pháp luật.

Vụ việc là lời cảnh báo đối với người dân về những lời mời gọi góp vốn hoặc cho vay với lãi suất cao, đặc biệt khi không có hợp đồng, bảo đảm hoặc sự kiểm chứng từ cơ quan chức năng.